【毕马威】第三期:“监”听则明:金融业监管数据处罚分析及洞察建议(2022年二季度).pdf

2022-08-08
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2022 年第2季度,银保监会对《银行保险监管统计管理办法(征求意见稿)》进行公开意见征询,在该办法中,首次拉通了银行和保险机构在监管统计管理中的各项要求,重点强调了监管统计归口管理、数据质量责任、数据安全保护、数据治理以及数据应用的内容,预见“监管数据”未来仍然是金融机构数据工作中关注的重点。


毕马威持续收集并整理了人民银行和银保监会2022年第2季度1的公开处罚信息,以“ 数据”、“信息”、“统计”和“报送”作为识别数据相关罚单(以下简称“数据罚单”或“罚单”)的关键词,通过对监管机构、被监管机构以及处罚事由的分析,识别监管机构关注点,结合《银行保险监管统计管理办法(征求意见稿)》,以及金融同业实践,编写了《金融机构监管统计管理方案2.0》供金融同业研讨。


© 2022 毕马威企业咨询(中国) 有限公司— 中国有限责任公司,是与英国私营担保有限公司—毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有,不得转载。在中国印刷。|22022年上半年,人民银行及银保监会向银行、保险公司和非银支付公司等各类金融机构2共开出数据罚单685张,罚款金额3为6.2亿元,涉及383家机构4。


2022年第2季度共开出数据罚单301张,罚款金额超过2.1亿元, 涉及202家机构。较上季度,罚单数量环比下降21. 6%,罚款金额环比下降48. 8%。超千万的大额罚单1张,上一季度为5张。 与去年同期相比,罚单数量同比增加44. 7%,罚款金额同比下降12.5%。


人民银行第2季度的罚单数量较去年同期上涨54. 1%,罚款金额较去年同期上涨120%,银保监会第2季度的罚单数量较去年同期上涨40.8%,罚款金额较去年同期下降47. 4%。


2022年第2季度数据罚单为301张,罚款金额超2.1亿元,其中,人民银行第2季度共开出94张数据罚单,较第1季度下降16.1%,罚款金额超过1.1 亿元,较第1季度下降26.7% 。银保监会第2季度共开出207张数据罚单,较第1季度下降23.9%,罚款金额约1.0亿元,较第1季度下降60.4%。


2022年二季度金融监管数据处罚分析及洞察建议听则明人民银行总行和银保监会总部均未开出数据类罚单,所有罚单均来自人民银行分支机构和银保监会派出机构,延续了各地方监管机构的处罚力度远超总部的趋势。


人民银行与银保监会2季度数据类罚单均来源于地方监管机构按监管所在地区分析,各地区罚单数量依旧呈现较大差异全国31个地区,除上海和西藏外,29个地区的金融机构收到了数据罚单。罚单数量排名前三的为黑龙江省(28张) 、浙江省(27张)、山西省(19张);罚单数量后三位的为广西省(3张)、青海省(3张)、海南省(2张)。

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