【毕马威】金融业监管2022年一季度数据处罚分析及洞察建议:“监”听则明 麦好在种,秋好在管.pdf

2022-04-25
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2022 年初,金融监管发布了一系列数据管理相关的政策和文件,人民银行在《金融科技发展规划(2022-2025 年)》中,将“加快监管科技全方位应用,强化数字化监管能力建设”纳入八项重点任务之一;银保监会在《银行业保险业数字化转型的指导意见》中,强调从“健全数据治理体系、增强数据管理能力、加强数据质量控制、提高数据应用能力”四个方面提升数据治理与应用能力;春节前夕,银行业EAST 5.0正式发布。


一系列数据管理和数据报送的新政,彰显了监管机构未来在数据领域“强监管”的决心。毕马威继续收集并整理了人民银行和银保监会2022年第一季度1的公开处罚信息,以“数据”、“信息”、“统计”和“报送”作为识别数据相关罚单(以下简称“数据罚单”或“罚单”)的关键词,通过对监管机构、被监管机构以及处罚事由的分析,识别监管对金融机构数据工作的关注点,结合外部环境趋势和金融同业实践,对金融机构数据工作的趋势和发展提出建议。


2022 年第一季度,人民银行及银保监会向银行、保险公司和非银支付公司等各类金融机构2共开出数据罚单384张,处罚金额3超过4.1亿元,涉及235家机构4。与2021年相比,今年一季度的罚单数量和罚款金额均有显著增长,罚单数量超过去年4个季度,罚款金额也超过去年3个季度。与去年同期相比,罚单数量实现了121%的增长,罚款金额更是达到228%的增长。


与去年同期相比,人民银行和银保监会第一季度罚单数量和罚款金额均超过去年同期,其中银保监会的罚单数量是去年同期3倍多,罚款金额是去年同期的6倍多。


2022年第一季度整体罚单总量384张,罚金总额超4.1亿元。其中,银保监第一季度共开出272 张数据罚单,较去年同期增长224%,罚金总额2.6亿元,较去年同期增值572%;人民银行第一季度共开出112张数据罚单,较去年同期增长24%,罚金总额1.5亿元,较去年同期增值75%。

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