改革开放40年来，中国经济飞速发展，民营企业功不可没。目前，中国民营企业已经发展到数千万家，在国民经济中税收贡献超50％，投资占比超60％，就业占比近80％。当前，世界地缘政治复杂，与疫情共存成为“新常态”。同时中国经济面临转型升级，中国的民营企业家也迎来了一个历史转折期。所谓转折，不只是核心技术的一路狂奔，还包括随之而来的产业结构、社会治理、群体认知，都要受到挑战。唯一不变的就是变化，中国财富家族更应未雨绸缪，提前规划接班人计划，拥抱不确定性。
家族传承是一个系统工程，既需要在中华传统文化中寻根，也需要向西方学习先进经验，既需要文化价值观的传承，也需要财富的有效传承。谁能坐上下一个百年的牌桌？也许答案就隐藏在家族的交接班之中。慧谷家族联合德勤，发起针对慧谷家族理事/会员企业暨中国知名企业家的企业发展调研，围绕家族企业在后疫情时代的生存状况、机遇把握，以及财富管理的认知变化等问题，展开了线上问卷调研，助力平台上的企业及家族成员认清现状与趋势，克服挑战，抓住增长新曲线，实现平稳传承。
本次主要聚焦家族里的三类人群：家族一代掌门人——是中国领袖家族企业的一代企业家，是中国乃至全球经济的引领者；家族女主人——是企业家背后的女人，她们是肩负家族传承的卓越力量，决定着一个家庭的格局；家族接班人——是家族成员的生力军，在完成学业的同时，也肩负着家族创新变革的重要使命，未来也将作为企业发展突破的变革者。
财富保障和传承为主要目标，开始关注企业长远发展和慈善约70%的受调研对象表示家庭财富管理目标主要集中于财富保障和传承，具体包括财富保值增值、持续传承以及财富安全。此外，还有少部分表示家族企业发展和慈善也是目标之一，占比分别为16%和9%。这表明中国民营企业家已经开始关注财富之外的领域，长远来看，百年老店和慈善更代表着家族精神的延续，体现着家族价值观，是家族顺畅传承的根基。
财富以家庭独立管理为主，少量已采用了家族办公室财富管理渠道方面，50%为自己/家人独立操作，这是较为传统的方式；其次40%交由私人银行和其他非银理财机构；另外我们也看到，已经有家族开设了家族办公室，采用了欧美、香港等富豪家族最终会采用的商业化操作模式，表明中国内地企业家学习、接受新事物，随着内地企业家对家族办公室概念的了解，预计这种管理模式会为越来越多的中国富豪家族所采用。
2.2 家族传承一半以上关注凝聚力胜于财富和传承关于家族的未来提升，我们发现一半以上的受访对象没有选择财产或继承相关话题，而是聚焦于家庭内部本身，例如家族文化、愿景和价值观，以及家族成员沟通，这体现着家族凝聚力。在继承方面，有40%的家庭已在接洽专业机构筹划家族事务。中国人重视家风和传统，家族首先是一个和谐的整体，有了稳固的根基，之后的企业所有权转移、慈善信托等便是顺理成章的了，这些通常交由专业机构帮忙打理。
还有35%的调研对象选择了其他，大概未明确继承问题，也未接洽专业机构筹划家族事务，其原因一是可能暂时没有这方面需求（如管理者非常年轻），另外也侧面表明了这些家族其实缺乏一定的长远规划，随着家族企业发展壮大和财富累计，管理者的精力有限，需要在企业和家族事务管理之间做出权衡，把专业的事情交由专业人士打理。
