【毕马威】2022年全球及中国未来财富管理行业趋势及展望报告

在当今的时代背景下，财富管理行业蕴藏着持久增长潜力。其主要驱动因素包括：不断增长的家庭和企业财富；养老储备的资金缺口、对非金融资产的过度依赖、个人承担的养老责任，财富代际转移等。新冠疫情导致许多人收入急剧下降，则在另一方面凸显出财务韧性的重要性。

尽管前景乐观，但财富管理行业的传统收入来源和盈利能力正面临日益激烈的竞争。毕马威委托Forrester开展的全球调研发现，多种力量正在重塑财富管理行业竞争格局，包括不断壮大且期望不断提高的多样化客户群体、科技赋能的新型工作方式、快速的监管变革、地缘政治波动以及采用高效业务模式且富于进取精神的新入场者。

本报告旨在探讨财富管理行业变革的关键信号、潜在的成功业务模式，以及未来几年有助于财富管理机构制胜市场的互联能力。

过去两年，新冠疫情给全球经济带来冲击，财富管理机构在个人财务方面发挥着的作用越发凸显。在全球范围，财富管理行业蕴藏着持久增长潜力，其主要驱动因素包括：不断增长的家庭和企业财富、养老储备的资金缺口、个人承担的养老责任、财富代际转移趋势等。

2021年毕马威委托Forrester*开展的全球调研发现，多种力量正在重塑财富管理行业竞争格局，包括不断壮大且期望不断提高的多样化客户群体、高度互联的财富管理机构、科技赋能及高效业务模式、快速的全球监管变革等。

张楚东

金融业主管合伙人

毕马威中国

多种力量正在重塑财富管理行业竞争格局，要想在未来日益激烈的竞争威胁中脱颖而出，各类财富管理机构亟需把握行业趋势，以客户为中心，通过数字化和互联能力打造卓越运营，并寻找合适的业务模式，以更有效地应对不同财富管理市场的变革。

本报告旨在探讨财富管理行业变革的关键信号、潜在的成功业务模式，以及未来几年有助于财富管理机构制胜市场的互联能力，通过分析，我们总结了中国和全球财富管理的行业趋势和关键任务：

中国财富管理四大监管信号：

“共同富裕”将引领中国财富管理未来发展的主旋律

精细化规范行业，保护金融消费者

基金投顾业务全面启航，财富管理步入“买方时代”

养老政策或将带来市场发展新风口

中国财富管理行业五大关键趋势：

供需共振百万蓝海市场，行业仍处快速增长期

居民财富配置从实物转向金融资产，带来广阔增量资金

鼓励直接融资带来权益产品空前发展机遇

以客户为中心转变，财富生态圈构筑业务护城河

数字化转型成为疫情时代下提升业务韧性的关键