【毕马威】2022年香港私人财富管理报告
导语
尽管宏观经济环境充满挑战，香港私人财富管理行业依然强劲。渗透中国内地市场已超越吸引年轻一代及家族办公室，成为行业的第一增长动力。预期当香港与内地最终恢复跨境出行，有关增长将进一步加快。
本文仅为信息交流之用，不构成任何交易建议
增长机会
受访机构对香港私人财富管理行业的前景充满信心，并视中国内地（包括在岸和离岸市场）为增长的主要动力。对香港而言，继续成为在中国能够创富的离岸财富管理中心依然非常重要，而各机构也将粤港澳大湾区视为其离岸增长计划的关键。
争取年轻一代客户仍是一大重要增长途径。私人财富管理行业认为数字化转型在吸引此类客户方面将发挥重要的作用。提供全面的数字化和多渠道产品和服务以及自助投资平台，被视为是实现这一目标的重要举措。
吸引更多家族办公室也将是实现该行业增长目标的关键。香港政府已采取积极措施，包括投资推广署于2021年成立FamilyOfficeHK专责团队，并在2022-2023年度财政预算案中提议为家族办公室引入税收优惠制度。然而，受访公会成员希望能够看到更多支持和举措，以更有效地提升香港在吸引家族办公室方面的竞争力。
e代理,观察|毕马威发布《2022年香港私人财富管理报告》：香港，继续成为离岸财富管理中心
挑战
宏观经济环境和市场波动已取代监管环境成为私人财富管理行业面临的首要问题。2021年，私人财富管理行业的资产管理规模（AUM）下降了6%，究其原因是市场录得负回报，因净资金流入仍旧强劲。
吸引并留住人才仍然是私人财富管理行业的一大问题，各机构已注意到在寻找具有合适技能的人才方面困难重重。移民和转行是香港私人财富管理专业人士流失的主要原因。此现象在30-40岁的人群中尤为显着，这将成为私人财富管理机构关切的问题，因为通常此类人群会在未来五到十年内达到业绩顶峰。业内招聘是私人财富管理机构最常见的揽才方式，而薪酬则是其吸引人才的关键。
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展望
尽管宏观经济持续严峻、市场环境充满挑战，但香港私人财富管理行业仍对其增长前景持乐观态度。
虽然出行限制仍制约了开拓新客户的能力，但当限制解除并且客户经理可以面对面与潜在客户交流时，该行业有望会迎来一段增长加速期。
疫情已改变了私人财富管理机构的运营模式、加速了数字化转型，也促使客户进一步转用线上服务渠道。
环境、社会及治理（ESG）继续成为该行业关注的重点。与去年的调查相比，ESG投资的资产管理规模水平并没有明显上升，若市场希望达到其五年目标，则还需取得更大的进步。
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主要发现
行业概况：行业迎来了强劲的资金净流入，并持续关注转型。然而，宏观经济和其他外部因素影响了客户的风险偏好和对ESG产品的采用。
