政策制定者、执法机构、监管机构和私营部门已经采取重要措施，通过针对人才、流程和技术进行大量投资来保护其所服务的公民和运行的经济。尽管如此，遏制非法资金流动依然困难重重。在本文中，国际金融协会（IIF）与Deloitte Transactions and Business Analytics LLP（“德勤”）基于目前全球已取得的良好工作进展，提出针对四个重点领域的工作安排，
以期持续改进金融犯罪风险管理成效：1. 金融情报运用；2. 风险排序；3. 科技与创新；4. 国际合作与能力建设。此外，本文还说明了世界各国正在采取哪些系统性改革措施，如何在不同司法管辖区部署类似工作以及政策制定者如何开展国际合作与协调。强大的全球领导力至关重要，所有利益相关方应继续采取具有激励性、前瞻性、协作性和结果导向的方法打击金融犯罪。公私部门利益相关方必须携手并肩、共同努力，才能真正打击并预防国内和跨境金融犯罪。
不法分子侵入国际金融系统所构成的威胁已经成为全球性问题，需要世界各国采取协调一致、影响广泛的对策并且明确公共政策重点。就此而言，建立有效的金融犯罪风险管理框架至关重要，同时需要在各个层面加大工作力度，以识别和遏制涉及恐怖主义、性剥削、人口贩卖、欺诈、环境犯罪、毒品走私和网络犯罪等活动的非法资金流动。
此外，金融诚信和金融系统的稳定性之间存在内在联系——日益复杂的国际犯罪活动严重破坏了跨境资金流动。12019年，IIF与德勤英国通过结合国际一致的监管改革和以情报为主导的金融犯罪风险管理方法提出了遏制非法资金流动的措施。2他们邀请了欧洲、非洲、美洲、亚洲和中东地区的金融机构、政策制定者、监管机构和执法机构参与调查，并且针对如何建立有效的金融犯罪风险管理框架确定了七大推动措施，包括加强信息共享、推动公私部门合作以及开展旨在改善成效的系统性改革。
自此以后，世界各国在打击金融犯罪方面取得显著进展，这主要得益于金融行动特别工作组（FATF）多年来牵头开展的良好工作以及公私部门为改进金融犯罪风险识别、缓释和预防方法所做出的共同努力。为评估金融服务行业和政府部门对于此等进展以及全球金融犯罪风险管理机制所面临的持续挑战有何看法，IIF与德勤美国针对发达和新兴市场中负责反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）以及更广泛的防范金融犯罪政策制定与实施的金融机构和政府部门利益相关方进行了调查和采访。
基于相关调查结果，本文说明了全球金融犯罪风险管理和合规现状，并就如何继续提高相关框架的总体效力以遏制金融系统的非法滥用提出最新观点。随着新冠疫情带来全新金融犯罪挑战，3新型风险不断涌现（包括政府资助的气候融资计划以及政府部门针对疫情恢复计划的持续投资可能会被非法滥用），以及世界各国着手开展金融犯罪合规改革工作，我们可以借此机会探讨如何通过采取稳健措施和增强国际合作来解决在以最优手段打击系统性金融犯罪的过程中可能面临的阻碍。
本文所列方法的成熟度各不相同，目前已有利益相关方考虑和/或采取此等方法，但是某些方法仍然有待斟酌。因此，本文亦有助于鼓励私营机构、监管机构、政策制定者和执法机构加快开展改革工作，并且推动各司法管辖区加强协同合作。本文第一部分列举了全球、地区和国家层面值得关注的改革工作示例，第二部分针对如何基于此等改革工作在以下关键领域取得更大进展提出相关考虑因素：1. 金融情报运用2. 风险排序3. 科技与创新4. 国际合作与能力建设此外，本文还说明了世界各国正在采取哪些系统性改革措施，如何在不同司法管辖区部署类似工作以及政策制定者如何开展国际合作和协调。虽然不同司法管辖区所采用金融犯罪风险管理框架的成熟度各不相同，但是金融犯罪驱动因素、负面影响和解决方案的全球同质性需要国际社会持续关注，力求阻止非法滥用资金并且防止此类行为对社会和金融稳定性造成后续损害。
就此而言，开展政策改革势在必行。然而，改革进程必须经过深思熟虑并且需要投入适当时间减轻负面影响，但是国际金融犯罪的发生可能快于许多政策措施的出台。正如疫情期间所见，行动速度和技术发展速度对于应对犯罪行为方式和模式变化至关重要。如果政策制定者不能全面了解新兴发展趋势及其可能带来的机遇和威胁，那么政策改革可能无法达到预期效果或者只是取得短暂成效。因此，世界各国需要继续针对全球金融犯罪风险管理框架进行快速和动态优化，从而有效减轻威胁。
