【华创证券】经纪+利息收入同比大增，公允变动下滑拖累整体业绩.pdf

营收利润及净利息收入均超预期，资产质量趋弱

2023H2财报点评：高基数下收入增长平淡，利润亮眼受益于利息收入提升

利息收入大增助业绩超预期，经营拐点逐渐显现

资产质量持续向好，利息收入支撑营收增长

利润超预期，净利息收入和净息差不及预期

净利息收入强和非息收入弱趋势延续

存贷两旺，净利息收入增速回升

利息收入表现亮眼，息差企稳有望延续

2023年报点评：净利息收入实现正增长，拨备安全垫增厚

利息收入增长强劲，成本费用持续优化