香港私人财富管理行业正处于稳健增长态势，其中包括拓展中国内地市场，争取年轻一代客户以及环境、社会及管治（ESG）投资被视为此阶段的主要增长机遇。与此同时，科技投资也变得越来越重要，其中部分资源正被分配到全新且很可能持续采用的工作模式上。
2021年香港私人财富管理报告4摘要背景第六份《香港私人财富管理》年度报告由私人财富管理公会（PWMA）和毕马威中国合著，共同提出了对当前形势的深度见解，并剖析行业如何继续应对持续的挑战。本报告亦同时围绕科技、监管和人才等重要议题，探讨相关增长机遇和发展趋势。
本报告主要根据私人财富管理公会会员机构的网上调查结果 (42家会员机构中的33家作出了回应) 和超过280名会员机构的客户的意见调查，以及对香港行业内高管人员、监管机构和其他行业利益相关者的访谈编制而成。调查和访谈均于本年6月至7月期间进行 。 调查结果显示，尽管香港私人财富管理行业持续面临挑战，但仍能够以稳健的步伐不断增长。
在净新增资金和市场回报强劲增长的带动下，资产管理规模（AUM）同比大幅扩大，而行业也能够在新冠肺炎疫情期间维持客户服务水平。同时，客户的投资意愿也不断提高，并逐渐关注环境、社会和管治（ESG）和可持续投资、虚拟资产和“新经济”等领域。香港私人财富管理行业正处于稳健增长态势，其中包括拓展中国内地市场，争取年轻一代客户以及环境、社会及管治（ESG）投资被视为此阶段的主要增长机遇。
与此同时，科技投资也变得越来越重要，其中部分资源正被分配到全新且很可能持续采用的工作模式上。增长推动因素受访机构对香港私人财富管理行业的增长保持乐观，同时认为中国的离岸和在岸市场( 包括粤港澳大湾区（GBA）市场)仍然是行业的主要增长动力，也是目前和未来资产管理规模的主要来源。业界尤其将“大湾区跨境理财通”计划视为一项主要发展举措，并希望该计划成功推出后可在未来得到进一步扩大，在相关领域为私人财富管理机构及其客户创造更大效益。
争取年轻一代客户也被视为另一重要增长途径；量身定制的多渠道服务方案、自助投资平台和综合财富解决方案，对于更有效地吸引和服务此类客户至关重要。吸引家族办公室仍然是工作重点，香港去年在这方面取得了一些积极进展，其中投资推广署在2021年6月成立了专责团队推动香港家族办公室事务的发展。业界希望当局能采取进一步措施，提升香港作为家族办公室中心的竞争力和吸引力。
日益严格的监管环境仍是香港私人财富管理行业最关注的领域之一，其中“了解你的客户”（KYC）和反洗钱规则、销售模式和适用性是私人财富管理机构及其客户的主要痛点。然而，受访者肯定了香港监管机构为在增长和投资者保护之间寻求平衡所作出的努力。私人财富管理机构亦有机会针对一系列应用领域试行或采用监管科技方案，以加强风险管理和合规性、降低成本并提升客户体验。私人财富管理人才的数量在过去几年的增长速度略有上升，但客户经理（RM）、产品专员及IT和数字化专家的供求仍存在差距。受访者指出，鉴于许多高级客户经理提前退休或离开该行业，虽然客户经理的整体数量可能有所增加，但他们可能较为年轻、经验尚浅。
因此，着重制定极具竞争力的薪酬方案、解决行政效率低下的问题，并提供个人发展机会，对于吸引和挽留优秀客户经理人才至关重要。展望随着香港私人财富管理行业呈现稳健的增长势态，以及客户投资前景的持续改善，私人财富管理机构应趁此良机集中精力把握每个主要增长机遇，并加快对数字化转型的投资，从而提高运营效率、降低管理成本、提升客户体验和适应新工作模式。这包括开发和提供新ESG产品和高回报率产品，定制多渠道服务方案和综合财富解决方案以有效吸引和服务年轻一代客户，并同时落实新业务策略以赢取新客户，尤其是中国内地客户。
如果私人财富管理机构能够把握此类增长机遇，转变运营模式以适应不断变化的业务环境，并在IT/数字科技、ESG和虚拟资产等主要增长领域培养适当人才，便将能够占据有利位置并取得成功。 最后，我们希望藉此机会衷心感谢参与本次报告的所有调查对象和受访者。
