【毕马威】全球金融监管动态月刊.pdf

2022-09-29
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英国金融行为监管局巴塞尔委员会美联储英国竞争和市场管理局美国证监会欧洲保险和职业养老金管理局中国人民银行国际清算银行美国消费者金融保护局欧洲央行发布《绿色和可持续金融议程》,当中列明SFC将继达成载于《绿色金融策略框架》的目标后,为巩固中国香港作为区域绿色金融中心的地位而采取的进一步行动。8月2 日发布关于扩大长期资产基金(LTAF)的零售渠道的咨询文件,文件阐述了FCA 的规则草案,以向更多的零售投资者和养老金计划推销LTAF。


8月1 日。8月2 日发布在自身风险和偿付能力评估中气候变化重要性评估和气候变化情景的应用指引的最终版本。该应用指引对如何在实践中实施可持续金融的目标提供了详细和实用的综述。8月19 日发布结构性货币政策工具介绍。结构性货币政策工具建立了“金融机构独立放贷、台账管理,人民银行事后报销、总量限额,相关部门明确用途、随机抽查”的机制。


发布了关于信贷风险:房地产和杠杆贷款的通讯,重点讨论了风险和脆弱性,以及不同司法管辖区的监管观点和做法。8月5 日8月3 日发表关于以实体为本与以活动为本的监管:传统金融企业和大型科技企业的体系以及其应用的见解文章。该框架阐明了金融稳定政策的基本内容。公布最终指导方针,确立了一套透明的、以风险为本的、一致的要素原则,供储备银行在审查访问联邦储备账户和支付服务的请求时使用。


8月15 日8月10 日发布了一项关于数字营销供应商和遵守消费者金融保护法的解释性规则,规定金融公司的数字营销供应商必须遵守联邦消费者金融保护法。发表了一封致开放银行实施实体(OBIE)的信,以回应OBIE提供的关于开放银行最后阶段实施路线图中项目的最新情况。8月18 日发布了一份2022至2026 财年的战略计划草案,其中,确立了要制定并实施一个与不断变化的市场、商业模式和技术保持同步的稳健监管框架。


8月24 日8月17 日发表了一份题为《中央银行数字货币(CBDC)经济学》的工作文件,其中涵盖了塑造数字货币崛起的经济力量,并审查了发行零售CBDC的动机。全球金融监管动态—8月重点监管活动中国银保监会8月25 日发布《理财公司内部控制管理办法》,共包括总则、内部控制职责、内部控制活动、内部控制保障、内部控制监督等六章内国家外汇管理局拟优化贸易外汇业务管理工作


国家外汇管理局起草了《关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》)。《征求意见稿》共6条,主要内容包括:


1)取消贸易企业名录登记核准要求;


2)进一步便利跨境贸易收支业务办理;


3)构建简明清晰的贸易外汇政策环境。


《征求意见稿》明确,将贸易外汇收支企业名录的办理方式,由外汇局核准调整为银行直接办理。


《征求意见稿》提出,优化海关特殊监管区域企业贸易外汇业务办理,银行可按照展业原则,简化区内企业办理收付汇与进出口主体不一致的贸易收支手续;放宽银行办理A类企业货物贸易特殊退汇(非原路退回或退汇时间超180天)的权限,从现行单笔等值5万美元提高至等值20万美元。


▍财政部办公厅 金融监管总局办公厅发布关于印发《银行函证工作操作指引》的通知一财办会(2024)2号


财政部办公厅和国家金融监管总局办公厅印发《银行函证工作操作指引》(下称《指引》)。《指引》对银行函证工作中的具体事项予以进一步明确和细化,包括银行函证工作办理说明、银行询证函格式总体说明以及银行询证函项目填写说明三部分内容。《指引》明确,银行询证函(格式一)和银行询证函(格式二)主要适用于注册会计师执行财务报表审计业务。注册会计师根据实际情况,对执行函证工作的目的、函证工作所遵循的准则、回函方式和联系方式等项目进行填写会计师事务所回函地址、联系人、联系电话、电子邮箱地址等应当填写完整,不得空白。






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