从“浅”到“深”-无论是法国、意大利、中国台湾等市场的股权联姻模式，还是东南亚市场的战略联盟模式，险企均与银行构筑了长期稳定、具备一定排他性的合作关系，从而促进银保协同，进而释放银保渠道的价值潜力从“渠道视角”到“客户视角”-通过共同开展客户洞察、开创客户营销模型等方式，深化彼此对客户保障需求的理解。
打造以客户为中心的客户旅程，优化客户服务体验，从而更好地匹配客户需求导向下的产品与服务从“产品代销”到“产品共创”-银行不再是简单的产品代销渠道，而是作为产品生产创新的合作方参与到银保渠道产品规划中，从自身客群特点、客户需求出发与合作险企共创特色定制化产品从“专管”到“赋能”-建立新型专业销售服务队伍，专管员队伍不再是单纯的对接网点，是向银行全面提供保险产品、培训、咨询、营销策划等方面的专业支撑和服务。
I类“特殊关系”银行II类“重点合作”银行III类“特色补充”银行价值深耕策略：•构建特殊合作关系，倾斜手续费与服务资源，从产品专属定制、客户经营、资源互换等方面持续深化合作关系•重点关注价值指标，提升保障型产品及10年期及以上长期期交占比，实现价值化转型规模支撑策略：•加大业务合作力度，提升规模贡献，分散核心渠道合作风险•兼顾业务价值指标，提升5年中长期期交产品占比创新试点策略：•适度发展业务规模及价值，维持合作关系•试点孵化银保渠道创新业务模式，打造特色化合作战略。
数据洞察赋能——回答“谁是高潜客户？”数据洞察赋能——回答“客户要什么？”数据洞察赋能-回答“客户要多少？”123•领先保险公司探索与银行共建洞察模型合作模式，共同开发“银保客户保险倾向度预测模型”，生成的高潜客户名单•保险公司可打造银保一站式数字销售平台，通过为设计针对不同保险需求的话术模版和提问路径，识别客户需求内容•在识别出“客户要什么”的基础上，保险公司需要搭建数字化的产品试算工具，精准计算客户的保障缺。
21资料来源：德勤经验队伍：共建专业化销售队伍，提升一体化的金融服务能力•银保专员联合培训讲师组成银保专家队伍，着重维护精品网点，配合网点客户经理工作，落实培训及销售活动（沙龙组织、话术通关等），提供“类个险”销售支持银保队伍专家顾问团队督训队伍•基于客户需求定制解决方案，为高净值客户提供专属服务•辅助理财经理参与客户陪谈，提供专业支持法律税务移民投资医养健康建立银保渠道专业化服务团队...银保服务专业化专业服务团队专业销售支持•专注于客户日常服务及需求响应，并不断拓展市场，发展新客户•全程参与客户服务流程
•接待VIP客户，诊断客户需求，调动保险专家资源提供综合保障解决方案...提供“类个险”模式的销售支持专项培训方案营销活动支持荣誉体系构建•建立日常的制式化、线上化的培训体系，从产品销售、客户经营、客户服务、金融知识等方面强化培训•配合网点开展组织线上及线下的营销活动、开展微沙、健康讲座、客户邀约等活动方面的人力支持与活动提供•搭建类个险的荣誉体系，打造专属保险销售荣誉体系，激励高价值保费等目标完成度高的理财经理。
