全球家族财富管理的发展源远流长，以现代私人银行的形式起源于瑞士，为欧洲皇室及贵族提供专属的私密性金融服务；19世纪中后期兴起于美国，一些抓住工业革命机会起家的富豪聚集了金融、法律和会计领域的专家，以研究如何保护家族财富和商业利益为出发点，推动了金融产业链最顶端的“家族办公室”的诞生；近年来，亚太地区新兴经济体的崛起带来了区域财富总量的快速攀升，亚洲富豪财富的快速增长，推动亚太地区成为近年来全球家族财富管理发展的新热点。
但与全球领先市场相比，中国家族财富管理市场的发展起步较晚。改革开放40多年来，中国经济发展取得巨大成就，随着财富的积累以及西方先进家族财富管理理念的渗透，国内超高净值家族萌生了针对家族财富保护、家族企业治理与家业传承等多方面的专业服务诉求，揭开了中国家族财富管理市场的发展序幕。当今全球正面临经济下行风险严峻、数字经济驱动产业变革、“黑天鹅”事件频发等新形势，众多变动因素使得全球金融市场动荡加剧，外部环境越发错综复杂，使得国内家族财富管理的诉求加速凸显，中国家族财富管理也将迈入了全新的发展阶段。
作为财富管理行业中的一个细分领域，家族财富管理未来将会成为“蓝海”市场。中国的金融机构应当持续捕捉发展新趋势，把握历史机遇，加快构建自身发展家族财富管理业务的能力体系，力争夺得市场先机。普华永道由衷希望本报告能够为中国家族财富管理行业未来的蓬勃发展提供有价值的洞见，协助广大金融机构规划家族财富管理业务蓝图，先行一步，制胜蓝海。
中国的家族财富管理行业目前尚处于起步阶段，国内对于家族财富管理客群的还没有明确的定义。普华永道认为，针对家族财富管理客户这一客群，可参考国际上对于超高净值（UHNW）客户的定义，结合中国社会及经济发展的现状，可考虑将可投资金融资产在5,000万人民币以上的超高净值客户，定义为家族财富管理客户。这部分客户绝大部分为企业家。
在业务实践中可以发现，企业家对于家族积累的财富管理需求已经从单一的资产增值向资产安全、传承等多元发展，同时希望通过有效的家族财富管理，形成家族与企业的协同发展和长治久安。因此，家族财富管理行业应当立足家族整体视角，围绕超高净值家族客户需求，为其提供量身定制的家族财富管理服务，持续构建并优化服务家族整体、家族成员以及家族企业三大主体的综合化、全球化的服务平台，为其提供家族财富管理的一站式解决方案。
全球亿万富豪的财富规模保持良好增长态势。普华永道和瑞银集团联合发布的《2019年亿万富豪报告》（以下简称“亿万富豪报告”）显示，2018年全球亿万富豪总人数达到2,101人，财富总量约为8.6万亿美元，较2009年增加151%，整体保持良好的增长态势。
从地域发展趋势来看，2009-2018年亚太地区亿万富豪财富规模年均复合增长率达15%，超出全球11%的整体增长水平，相较于美洲地区的10%以及欧洲/中东/非洲地区的9%，展现出了更为高速的增长态势。亚太地区亿万富豪的迅速崛起将显著推动全球亿万富豪的财富增长，进一步激发全球家族财富管理市场发展的活力。
