2020年5月14日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会（“银保监会”）、中国证券监督管理委员会（“证监会”）与国家外汇管理局联合发布《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》，提出多项推进大湾区金融服务一体化的举措。“跨境理财通”作为其中一项双向举措，让港澳居民可以购买大湾区内地银行销售的理财产品（“北向通”），同样亦可让大湾区内地居民可以购买港澳银行销售的金融理财产品（“南向通”）。
各相关监管机构包括中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局、香港金融管理局、香港证券及期货事务监察委员会和澳门金融管理局，已根据2020年6月29日由中国人民银行、香港金融管理局和澳门金融管理局发出的联合公告，就有关落实跨境理财通的具体细节进行沟通，并就整体框架达成了共识。
11月25日，香港特别行政区行政长官林郑月娥女士发表2020年施政报告，也提到正积极加快落实跨境理财通。这意味着有关落实试点计划的大部分细节将于短期内公布，市场潜在参与机构也将同时进入准备工作的最后阶段。本报告从多方面分析大湾区财富管理市场，包括关键经济参数、潜在参与银行的市场定位、基于已发布政策的跨境理财通安排以及可能面临的挑战。跨境理财通的推出仍有待详细政策出台，希望我们的研究成果能为监管机构和市场参与者在政策制定及市场参与中提供多方面考量。
粤港澳大湾区是中国城镇化的重点项目之一。大湾区由11个城市组成，总人口超过7,000万，聚集了各行各业优秀的专业人才，其国民生产总值直逼加拿大，可见大湾区是国家繁荣发展的重要引擎。近期宣布的大湾区跨境理财通试点计划是一个极好的消息。跨境理财通是一项重要的举措，将推动大湾区金融服务业的融合汇聚、协同发展，建构更加开放包容的经济环境。我相信这一举措将在未来数年为我们的经济带来重大改变。立足当下，跨境理财通将扩充大湾区居民的投资选择。
放眼未来，则将有助于未来数代的投资者丰富其理财经验和知识。该举措将通过跨境理财的延伸和简化，促进大湾区监管机构和金融机构之间的合作，从而为大湾区创造一个独一无二、充满活力的金融生态系统，为投资者与金融服务机构提供综合全面的跨境、跨司法管辖区支持。跨境理财通将推进金融机构之间积极展开沟通与合作，提升行业透明度，促使机构之间积极交流最佳业务实践，势必将为大湾区缔造出更多新的合作关系、更强大的生产力和创造力。
