区块链技术不再属于未来，今时今日，从金融行业到旅游服务业，区块链已经在广泛行业中占有一席之地。为区块链技术的应用部署奠定基础的机构，就是为其未来做好准备。对金融机构而言，必须从对区块链技术的了解、构思、投资到部署，将区块链融入其发展路线图中。本白皮书探讨了如何将区块链技术融入金融犯罪合规领域，并阐述实施该技术的主要优势以及金融机构面临的主要挑战。在过去十年间，我们见证了全球监管体系无论在深度和复杂性均急剧加速。
因此，金融机构积极开展工作，以建立有效的金融犯罪合规控制框架来应对固有风险，并最终实现全机构的合规、诚信和声誉文化。这为金融机构及其利益相关方、监管机构和客户之间的可持续业务发展和更牢固的信任关系铺平道路。金融机构正在调动资源向敏捷和可扩展的解决方案发展，以确保标准化、安全和有针对性的策略，旨在让每一个金融犯罪合规流程都能够针对满足监管期望而设计，并在自动化的协助下，以风险为本的方法精简运营工作。
传统的金融犯罪合规措施倾向于人工操作和劳动密集型，在持续监控客户信息和交易时，需要相对高水平的资源投入，才能建立健全的全机构金融犯罪合规框架。由于大量的人工流程，金融机构容易出现人工错误，并面临与数据准确性和可靠性相关的风险。此外，与某些快速发展的金融犯罪类型相比，由于对人力的高度依赖，金融机构的合规项目发展速度也相对缓慢，对其风险状况构成重大挑战。
因此，金融机构也开始探索新技术的使用，提高数据的准确性和安全性，并释放劳动力，使他们可以专注于重复性较低且更具战略性的任务。从对新技术的探索中，金融机构面对着一系列从运营转型到流程定制到满足机构特别需求的潜在挑战。随着科技在金融领域的发展，促使各种各样创新型金融业务也正在发展，金融与科技之间的界线越来越模糊。金融和科技的融合正在不断扩大金融市场的广度和深度，但同时也改变了金融领域的风险管理模式。这是由于新产品和服务以及洗钱和恐怖融资手段不断变化导致的新威胁的出现。
鉴于当今的风险管理必须与上述变革同步发展，客户和股东都在寻求可信任的消费业务或服务。信任已成为受监管实体与监管机构、客户、利益相关方、员工彼此之间建立和维持关系的关键因素。我们各方都有机会在安全多方计算（“SMPC”）生态系统中，参与到以“信任”为主题的未来的建设中，尤其是在金融犯罪合规的领域。区块链和分布式账本技术（“ DLT”）由于其不可篡改和分布式的性质，在当今的数字转型时代受到了广泛的讨论。
区块链技术可以帮助金融机构实现透明、可靠、而且能体现效率和成本效益的合规自动化1。透明：因为区块链技术具有去中心化的特点，即所有区块链技术为众多金融犯罪合规的实践领域提供了潜在解决方案。我们可以：1. 加强透明度，提高理解法律法规的效率；2. 改善金融犯罪风险的管理方式；3. 自动向高级管理层和监管报告。区块链如何建立和维持信任？了解你的客户（“KYC”）数字身份创建（识别）和认证（验证）•通过创建数字身份并在区块链上提交验证数据，机构可以提高客户识别和验证过程的效率自动化交易监控•如果机构采用由区块链技术支持的监控系统，则每笔交易都将在链上安全记录，并具有可追溯的功能。
利用区块链上的智能合约，将有助于实时监控交易，以及付款欺诈检测，同时链上交易记录均无法被篡改数据存储与维护•金融机构可以考虑将其KYC数据库、交易历史记录和数字文档迁移至对数据安全有保证的区块链上1节点都可以访问链上的信息；
可靠：因为该技术是防篡改的；效率和成本效益：通过加快流程，降低成本和优化出错率高的重复流程，提高金融行业合规自动化解决方案的整体效率和成本效益。德勤全球网络已经建立了完善的金融犯罪合规和区块链实验室的生态系统，该生态系统汇聚世界各地司法管辖区的专业人员，专注于设计创新的区块链解决方案、构思、战略，以及原型设计和开发。
德勤亚太区块链实验室与该地区的技术专家合作，为金融服务行业中已部署的区块链网络举办客户研讨会、建构领先理念、开发原型、提供生产支持、以及提供创新的想法和解决方案。德勤亚太区块链实验室负责人冼君行博士表示：“尽管亚太地区对数字资产和加密货币的监管存在不确定性，甚至全面禁止，但区块链具有得天独厚的优势，能够在不侵犯隐私的前提下，满足跨国家、跨行业的数据共享需求。跨境跟踪、追踪是可持续性和防伪工作的关键，而身份验证对于虚拟银行，中小企业贸易融资和普惠金融都至关重要。这些议题是大多数亚洲国家政府议程上的首要议题，特别是在后疫情经济中。
0706推动风险信息共享技术| 区块链融入金融犯罪合规推动风险信息共享技术| 区块链融入金融犯罪合规在亚太地区（尤其是在中国），人们一直坚信区块链的变革和战略价值，并且有许多计划开发私有/许可区块链用例。充分发挥区块链技术的基本信任价值，为机构更好地调整其金融犯罪合规的关注点以及未来资源规划。根据德勤发布的《2020年全球区块链调查》，中国大陆的34％和香港特别行政区的52％的受访者计划在未来12个月内至少投入500万美元在区块链技术。在14个国家和地区的1,500位高级管理人员中，有55％的人将区块链作为前5大战略重点之一。同时，亚太地区有89％的受访者正在招聘或计划聘用区块链专家，而39％的受访者已经在生产环境中部署了区块链。约83％的受访者认为不采用区块链将削弱他们的竞争优势。在金融服务行业中，这些特征带来了以下优势：1. 流程完整性：区块链的设计方式令每个节点均为独立运作，任何区块或交易添加到链后便无法篡改，这为整个流程的完整性提供了保障。
2. 可追溯性：可以轻松定位发生在区块链上的所有操作，从而更轻松地进行跟踪和补救操作，并创建审核跟踪。3. 安全性：向进 入区块 链网络 的 个人 提供链接到其账户的唯一身份。这种加密可确保只有账户所有者才能操作交易，并且使黑客很难干扰链的设置。4. 赋能交易处理和结算：在区块链发明之前，传统银行组织通常需要花费几天时间来启动和处理交易，但区块链则可赋能机构实现更快的交易。a. 更高的安全性：由于该网络是由许多称为节点的计算机保护，因此区块链技术提供了更好的安全性。
这些节点独立确认此网络上的交易，从而防止网络被黑客入侵。c. 更快的处理：区块链技术向市场参与者复制值得信赖的数据，并减少验证和错误更正的时间。b. 不可篡改：不可篡改账本的创建是区块链的主要价值之一。该技术使账本记录只可被添加而不可被删除，这意味着账册通常会保持真实状态且不可篡改。d. 去中心化系统：分布式技术允许将文件和合同等资产存储在网络上。通过该系统，所有者通过与账户链接的密钥直接控制他/她的账户，该密钥赋予所有者将资产转让给任何人的权力。
