2021年对于银行业来说是服务实体经济稳定恢复、为稳增长做出积极贡献的一年，是巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴、推动脱贫人口小额信贷工作提档升级的一年，是数字化服务水平大幅提升、完善金融支持科技创新和产业结构升级的一年，是金融推动绿色低碳发展的一年，也是稳步推进高水平对外开放的一年。
同时，在监管部门的持续推动和全行业的持续努力下，防范化解金融风险取得新成效，高风险机构数量明显减少，各类金融业务全面纳入监管，金融风险总体收敛。2021年资管业务也在总体平稳增长的基础上，实现了回归本源、结构优化、提质增效的良好改革效果，过渡期整改业务基本完成。另外，2021年也是监管能力进一步提高的一年。
银保监会持续提高依法监管，依法行政能力，严格查处违纪违规行为。2021年共处罚737家银行机构，罚没合计20.5亿元。监管机构持续补齐监管制度短板，先后出台商业银行监管评级、消费者权益保护监管评价、派出机构监管职责规定、规范互联网贷款业务、公司治理指引、董事监事履职评价、大股东行为监管等相关政策。
着力提高监管数字化、智能化水平，增强风险预警研判能力和监管科技的运用能力。为了帮助银行机构更好地理解监管重点、规划2022年合规管理工作，普华永道对2021年全年银保监会及其派出机构对银行机构处罚情况进行了统计分析。同时，普华永道也收集整理了针对银行机构2021年重要的新政策法规清单，以便于银行机构2022年的合规工作计划。该2021年新发布或新修订重要法规及监管政策清单可在完整报告的第十部分处查阅。
2021年银保监会对银行机构的监管处罚主要集中在股份制商业银行、国有商业银行等。整体来说，一季度罚单数量和罚款金额均保持全年较低水平；二季度的罚单数量在2021年保持全年最低水平，但罚款总额最高；三季度罚单数量有所增加，但监管处罚金额缓慢下降；随即2021年的四季度罚单数量继续上涨，但罚款金额大幅回落。
从2021年下半年的变化可看出银保监下发《关于银行业保险业常态化开展扫黑除恶斗争有关工作的通知》等要求后监管处罚力度加强。•全年来看，个人罚款各季度占罚款总金额的比例并无太大差距，公司罚款二、三季度占罚款总金额的比例较高。总体上，个人罚款总金额占据罚款总金额的2%左右，而公司罚款总金额占据罚款总金额的98%左右。
•从月度处罚趋势来看，各月份罚单数量相差不大；5月份、7月份的罚款金额较高。主要原因为5月份、7月份银保监会开出多张千万级罚单。其中，5月份、7月份最高罚款金额分别为9,830万元、11,450万元，其处罚事由主要集中在理财产品、理财资金领域。
