理财产品体系进化进程
数据来源：人民银行，国信证券经济研究所整理
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数据来源：中国银行业理财市场年度报告（2023年），国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 理财产品净值型占比
数据来源：中国银行业理财市场年度报告（2023年），国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 理财子产品规模
数据来源：普益标准，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 理财子设立情况
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2023年资产规模超过2000亿元的头部农商行共25家
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数据来源：各地银保监局官网，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 公募基金杠杆上限要求及对应政策
数据来源：国家税务总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 银行自营债券投资税率
数据来源：国家税务总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 公募基金债券投资税率
数据来源：国家税务总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2023年上市银行投资的公募基金占总资产比重
数据来源：企业预警通，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2023年主要上市银行投资的资管产品以公募基金为主
数据来源：企业预警通，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 公募债基大部分由机构持有，货基有一部分由机构持有
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 银行理财也持有一部分公募基金
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 苏州银行组织架构
数据来源：公司年报，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 上市银行金融市场条线组织架构
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数据来源：公司官网，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 金融市场条线对银行税前利润贡献度很大
数据来源：上市银行2023年报，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 上市银行公允价值变动、投资收益等对收入贡献
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 农商行不良率较高
数据来源：国家金融监督管理总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 农商行拨备覆盖率较低
数据来源：国家金融监督管理总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 农商行本身的信贷需求就相对少一些，因此其贷
数据来源：发债银行2023年报，国信证券经济研究所整理。2024-08-13 - 2023年以来贷款需求指数处于较低水平
数据来源：央行，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 不同类型银行债券投资占资金运用比重
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 各类银行间债券由商业银行持有的比例
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 银行持有的债券品种结构
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数据来源：公司官网，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 决策因子指标说明
数据来源：Brinson，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - Brinson分析内容
数据来源：Brinson，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 常用绩效归因模型
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 财富管理高净值客户财富来源占比
数据来源：中国建设银行&BCG咨询，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2021年及之后城商行、农商行理财产品余额占比
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 银行理财产品存续规模（单位：万亿元）
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2020年及之前城商行、农商行理财产品余额占比
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 上市城商行存款规模及占负债比重（单位：亿元）图：上市农商行存款规模及占负债比重（单位：亿元）
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 城商行、农商行总负债规模及占比（单位：万亿元）
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 上市城商行存款规模及占负债比重（单位：亿元）图：上市农商行存款规模及占负债比重（单位：亿元）
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 不同类型商业银行净息差走势差异不大
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 新资产着重关注票据、REITs、并购基金
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 三大类型机构特征总结
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 某信托产品收益保持平滑
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 某理财产品固收增强净值
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 嘉信理财各稳定收益类产品固收与权益配置情况
数据来源：公司官网，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 我国信用债违约事件显著增多（单位：个）
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2018年以来债券利率回落趋势显著（单位：%）
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 银行理财收益率下行（单位：%）
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 银行理财产品发行量（单位：只）
数据来源：普益，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 不同类型商业银行资产增速均回落
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - “固收+”的多策略与多资产
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 多策略和多资产体系
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数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 公募基金产品结构持续优化
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 货币型基金及现金管理类理财产品数量对比（单位：只）
数据来源：普益，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 货币型基金及现金管理类理财产品规模占比对比（单位：%）
数据来源：普益，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2023年5月末不同类型银行业金融机构资产占比（境内口径）
数据来源：国家金融监督管理总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 被动指数债基收益率较好
数据来源：WIND，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 指数型债基中以利率债产品为主
数据来源：WIND，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 被动指数债基占总债基规模比重
数据来源：WIND，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 被动指数债基2023年末持有者结构
数据来源：WIND，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 被动指数债基规模
数据来源：WIND，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 部分上市银行自营投资基金规模
数据来源：企业预警通，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 部分上市银行基金投资占金融投资比重
数据来源：企业预警通，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 银行金融投资会计账户与监管账簿划分
数据来源：国家金融监督管理总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2月征求意见稿NCD和二级资本债价格有所上行
数据来源：WIND，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 政府债券投资风险权重
数据来源：《商业银行资本管理办法》，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 同业投资风险权重
数据来源：网络2024-08-13 - 《商业银行资本管
数据来源：国家金融监督管理总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 2023年末理财产品配置情况
数据来源：中国银行业理财市场年度报告（2023年），国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 不同类型上市银行累计净息差均回落
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 不同类型上市银行单季净息差均回落
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 不同类型银行业金融机构资产占比变化（境内口径）
数据来源：国家金融监督管理总局，Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 商业银行整体净利润增速回落
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 上市银行归母净利润增速回落
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 上市银行营收增速回落
数据来源：Wind，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 银行净息差持续收窄
数据来源：国家金融监督管理总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 25家上市银行金融投资中FVPL占比
数据来源：Wind ，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - ABS监管政策梳理
数据来源：中国保险资管业协会，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 《商业银行资本管理办法》正式稿核心内容
数据来源：国家金融监督管理总局，国信证券经济研究所整理2024-08-13 - 农村合作金融机构业务监管政策梳理
数据来源：关于加强农村合作金融机构资金业务监管的通知（银监办发2014年215号），国信证券经济研究所整理2024-08-13
图表属性
- 数据类型：产业概述
- 行业分类：金融地产
- 发布日期：2024-08-13
- 文件格式：PNG、XLSX